antiRICICLAGGIO: prevenzione e contrasto del reato di riciclaggio

[Pagina senza pretese di esaustività o imparzialità, modificata 06/12/2024; col colore grigio distinguo i miei commenti rispetto al testo attinto da altri]

 

AML

 

↑2024.12.05 <linkedin, fb> un appuntamento del GAR (Gruppo Antiriciclaggio del CNN) presso la sede di Deutsche Bank di Milano, per discutere e condividere le problematiche AML connesse con l’attivazione dei bonifici istantanei, riunione aperta a tutti i PSP (Prestatori di Servizio di Pagamento) destinatari del REGOLAMENTO (UE) 2024/886. [CzzC: ai relatori esprimo un complimento ed un grazie da cittadino comune per il contributo fornito dal GAR in discernimento delle transazioni monetarie lecite a contrasto di quelle illecite alimentate dall'«auri sacra fames» contro il bene comune]

 

↑2024.02.22 <cons.eu>> L'AMLA (nuova Autorità per la lotta al riciclaggio per migliorare la vigilanza in materia di AML/CFT - Anti Money Laundering ovvero Antiriciclaggio, Counter Terrorist Financing, Contrasto al finanziamento del terrorismo) avrà sede a Francoforte, avrà 400 persone, sarà operativa a partire dalla metà del 2025, sosterrà la cooperazione tra le FIU (una Financial Intelligence Unit dovrà essere presente in ogni Stato, dotata di piena autonomia operativa e gestionale.

 

↑2023.09.13 <fb> anche la Germania vanti primati per evasione, corruzione, riciclaggio e scandali di vario tipo. La Germania è diventata una grande potenza esportatrice anche grazie alle tangenti, una pratica così comune per le sue aziende che fino a qualche anno fa potevano addirittura essere detratte dalle tasse. In valori assoluti, la Germania è il primo Paese per economia sommersa: 351G€. Corruzione? Vedi scandalo Hartz, della Siemens ... E Olanda e Danimarca? Vedi Abn Amro e le dimissioni del CEO di Danske Bank per uno scandalo da 200 miliardi ...

 

↑2023.02.17 <<italiaoggi> l’UIF-antiriciclaggio si riorganizza con tre servizi in luogo degli attuali due: il Servizio operazioni sospette, il Servizio normativa e collaborazioni istituzionali e il Servizio valorizzazione delle informazioni e innovazione tecnologica (i due servizi attuali sono il Servizio OPS Operazioni sospette e Servizio ARI Analisi e rapporti). Ciò anche in vista dell'attuazione dell’AML Package europeo in corso di approvazione.

 

↑2022.03.05 <ItaliaOggi> dalla UE nuova lista antiriciclaggio, verifiche rafforzate su Cayman e Marocco: il Reg.UE n 2022/229 sostituisce la tabella allegata al reg.UE 2016/1675 ed elenca i seguenti «paesi terzi ad alto rischio»: Afghanistan, Barbados**, Burkina Faso, Cambogia, Filippine, Isole Cayman, Haiti, Giamaica**, Giordania, Mali, Marocco, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Senegal, Siria, Sud Sudan, Trinidad e Tobago**, Uganda, Vanuatu**, Yemen, Zimbawe + Iran e Nordcorea. [CzzC: con ** indico paesi del Commonwealth]

 

↑2021.08.12 <riskcompliance> Da gennaio 2023 partirà l'AMLA (Authority for Anti-Money Laundering) l'autorità europea che sarà la centrale di coordinamento delle autorità FIU (UIF) nazionali e gli standard di vigilanza per l'antiriciclaggio. 2022.07.01 <dirittobancario> La posizione del Consiglio UE sulla proposta di Regolamento relativa all’istituzione della nuova AMLA

 

↑2021.05.13 <s24h fq> La società dell'oleodotto Colonial avrebbe versato 5M$ in criptovalute agli hacker ricattatori che bloccarono la pipeline con un ransomware [CzzC: perché la politica capace di creare normativa contro il riciclaggio e contro i vari tipi di pagamenti a favore della criminalità non è capace di impedire le criptovalute che favoriscono l'anonimato perfino pro terrorismo?]

 

↑2021.04.29 <avvenire> con Motu proprio anti-corruzione il Papa chiede che i dirigenti e gli amministrativi dichiarino di non avere condanne o indagini per terrorismo, riciclaggio, evasione fiscale. Non potranno avere beni nei paradisi fiscali, né accettare regali di valore > 40€

 

↑2021.04.26 e se i governi cominciassero a prevenire i danni innescabili dalle criptovalute? <italiaoggi> l’Argentina ne attacca l’anonimato e la Turchia le ha messe al bando. Bitcoin e fratelli minori si stanno rivelando più fragili del previsto. E c'è chi pensa a strette sulle speculazioni. Nel mirino alcune grandi istituzioni finanziarie colpevoli di aver utilizzato bitcoin e affini per concludere operazioni di riciclaggio di denaro.

 

↑2021.03.31 antiriciclaggio <riskcompliance> combattere il crimine organizzato con gli open data: sarà presto possibile impiegare tecniche matematiche (differential privacy) che permetteranno di rendere pubbliche delle “viste” dinamiche su dataset che contengono dati personali o dati sensibili senza compromettere le esigenze di data protection. In casi particolari, anche l’uso di tecniche crittografiche avanzate (zero-knowledge models, crittografia omomorfa) renderà possibile una forma di audit di dataset senza richiederne l’esposizione.

 

↑2021.02.24 <riskcompliance> l’immissione di denaro di provenienza illecita nell’economia reale. Art. di Emmanuele di Fenza. 3 moventi: il profitto, il lavaggio del denaro sporco e l’interferenza nei mercati e nelle organizzazioni; in ogni caso la costante è data dalla totale assenza di trasparenza. [CzzC: eccepirei sul definire criminale il profitto, per il resto notevole]

 

↑2021.02.24 <wam.ae> l gabinetto degli Emirati Arabi Uniti, presieduto da Sua Altezza lo sceicco Mohammed bin Rashid Al Maktoum, ha istituito un ufficio esecutivo per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. [CzzC: sembra che ci sia ben d'onde da dover rimediare, memori che i leaders degli Emirati erano nei Panama Papers; confidiamo che siano diventati più trasparenti, ma lo sceicco MbRaM non  è quello che terrebbe segregata la figlia Latifa?]

 

↑2021.02.05 <ipsoa> La segnalazione antiriciclaggio non esclude la comunicazione DAC 6: sono differenti i presupposti informativi destinati ad autorità diverse (Agenzia delle Entrate per la DAC 6, UIF per le SOS antiriciclaggio). <s24h> nelle comunicazioni di operazioni sospette ci sarebbe attualmente una sovrapposizione di obblighi e una possibile violazione dell'art. 7 (retroattività) della Cedu e dell'art. 49 della carta dei diritti fondamentali della Ue (proporzionalità reato/pena): è atteso chiarimento da Ag. Entrate <eccolo 10Feb circolare#2.pdf>. [CzzC: ringrazio la democrazia europea per questa apparente pignoleria, che intendo mirata ad una giustizia contributiva conciliante sociale&privato, giustizia che in altri continenti vediamo ben più facilmente violabile da tifosi del profitto nero celabile in paradisi fiscali; anche tra gli indipendentisti brexit e catalani si anniderebbero pelosi della specie, insofferenti dei suddetti controlli?]

 

↑2020.02.04 <fq> il gup di Milano ratifica il patteggiamento nell’inchiesta sulle carenze nei controlli antiriciclaggio sulla filiale italiana della olandese Ing Bank N.V., che ha già versato 30M€ tra sanzione pecuniaria e presunto profitto del reato. Secondo i pm Francesco Ciardi e Gaetano Ruta centinaia di clienti usavano i conti per depositare soldi frutto di micro-truffe. Nelle imputazioni per fatti che vanno dal 2014 al 2019, ad esempio, anche oltre 22k€ depositati su un conto della filiale da un presunto truffatore legato a un clan camorristico.

 

↑2018.04.27 naturalmente in Svizzera <p-inform> la prima banca delle criptovalute: la società Seba Crypto, con sede a Zugo, vuol creare il primo istituto bancario al mondo attivo nell'ambito delle criptovalute. Nel cantone di Zugo già si parla di Crypto Valley (sviluppo di imprese legate alle monete digitali). [CzzC: nulla di male se le nuove modalità di transazioni finanziarie fossero trasparenti alla luce del sole, ma, se già sta crescendo <tio> il riciclaggio svizzero di denaro sporco con le valute ordinarie, anche per finanziare il terrorismo, figurarsi con le valute che si chiamano cripto, che e la politica potrebbe bloccare, ma, narcotizzata dagli gnomi, se ne guarda bene]

 

↑2017.10.03 <dirittob>: UIF: nuovo Quaderno dell’antiriciclaggio con i dati del primo semestre 2017sulle segnalazioni ricevute (-5,3%): solo per meno voluntary disclosure?

 

↑2017.06.19 <liberainfo>: Il rischio riciclaggio in Italia: prime 12 province in base all'indicatore composito del rischio riciclaggio: Reggio Calabria, Vibo Valentia, Catanzaro, Crotone, Napoli, Imperia, Caserta, Agrigento, Palermo, Caltanissetta, Trapani, Prato

 

↑2017.04.27 <linkdn>: Convenzione del Consiglio d'Europa sul riciclaggio, la ricerca, il sequestro e la confisca dei proventi di reato e sul finanziamento del terrorismo.

 

↑2017.03.30 <s24h> Londra lavatrice mondiale del denaro sporco: 100 miliardi riciclati all’anno: vedi il caso rivelato pochi giorni fa dall'organizzazione non governativa Occrp (Organized crime and corruption reporting project) [CzzC: che sia anche il rifiuto dell’antiriciclaggio europeo uno dei moventi della Brexit?]

 

↑2016.12.20 <bankit>: L'utilizzo delle banconote di taglio elevato come potenziale strumento di riciclaggio: uno studio del 2011 documentava i rischi di un uso improprio del taglio apicale da parte della criminalità [CzzC: ma nulla si fa per eliminare il taglio 500€]

 

↑2016.12.02 <primato>: La Procura di Milano indaga su un presunto maxi-riciclaggio da circa 2,7G€, implicante contante accumulato da money transfer abusivi gestiti da immigrati cinesi, “sistematicamente trasferito all’estero mediante bonifici bancari sui conti correnti accesi nel Regno Unito e da lì ai beneficiari finali in Cina”.

 

↑2016.10.11 <fattoq>: «Una bozza del ministero dell’Economia per modificare il decreto legislativo n. 231. Da dicembre gli enti pubblici non avranno più il dovere di comunicare le operazioni sospette». <eddyburg>: la legge era giusta (presa nel 2007 dal governo Prodi), ma nessun Comune d’Italia l’ha mai applicata a eccezione di Milano con Pisapia. Il paradosso è tutto italiano. [CzzC: chi ispira? Che senso ha una disposizione senza obbligo sanzionante i trasgressori?]

 

↑2014.12.05 <repubblica>: Il Tesoro lancia l'allarme riciclaggio: fino a 190G€ alle attività criminali. La corruzione sottrae un quarto della crescita alle imprese che lavorano in aree disagiate. A rischio le categorie dei compro-oro e le agenzie immobiliari. Focus sull'uso eccessivo del contante [CzzC: e cosa aspettano ad abbassare ulteriormente la soglia di transazioni in contante e a far sparire le banconote da oltre 100€?]

 

↑2014.12.02 <compliancenet>: Antiriciclaggio, prevenzione ko: i professioni, banche, trust e fiduciarie bocciati sull’antiriciclaggio dal punto di vista della prevenzione.

Il voto in pagella è dunque una vulnerabilità molto significativa. I progressi sono evidenziati solo per i notai. Parole dure per l’attività di trust.

 

↑2013.01.03 In Vaticano stoppati POS e Bancomat: sospesi i servizi del sistema dei pagamenti interbancari controllato dalla stanza e vigilanza Bankit: carenza di trasparenza e di compliance normativa? [CzzC: a luglio 2012 nella pagina IOR avevo espresso il timore che il Vaticano con le sue banche finisse in qualche lista nera e avevo formulato un appello]

 

↑2012.07.17 Finanza sporca: Dopo Barclays, un'altra banca britannica investigata per riciclaggio e non solo: la Hsbc. L'inadeguatezza dei controlli avrebbe permesso ai cartelli della droga di usarla per riciclaggio e ad alcune aziende di aggirare le sanzioni imposte all'Iran. Inoltre, ad alcune entità collegate al terrorismo è stato consentito l'ingresso nel sistema finanziario Usa.